Amcham Moldova предлагает наладить безбумажное взаимодействие банков и поставщиков небанковских услуг с Нацбанком Молдовы.
Американская торговая палата в Молдове (Amcham Moldova) по итогам DT Talks, состоявшихся в рамках комитета по цифровой трансформации и комитета по финансовым услугам организации, сформулировала ряд предложений, направленных на улучшение диалога и взаимодействия банков и небанковских финансовых учреждений с Нацбанком Молдовы. Эти предложения были направлены президенту НБМ, вице-премьеру по цифровизации, в Агентство по предотвращению и борьбе и отмыванием денег и в Экономический совет при премьер-министре. В письме отмечается, что, несмотря на наличие специального портала для предоставления данных в Нацбанк (crm.bnm.md), у участников рынка запрашиваются некоторые документы на бумажном носителе. В Amcham считают целесообразным развивать этот портал таким образом, чтобы вся корреспонденция/взаимодействие с банками, в том числе в рамках специальных проверок, осуществлялась через портал, а предоставление входящей и исходящей бумажной корреспонденции было минимизировано. Также предлагается внести поправки в законодательство, связанное с сохранением и архивированием информации. Отдельно в письме говорится, что взаимодействие между Нацбанком и Государственной налоговой службой в области контроля деятельности поставщиков платежных услуг должно осуществляться по электронным каналам. Это позволит Нацбанку иметь доступ к информации ГНС об отсутствии или наличии долгов поставщиков платежных услуг, а также в режиме реального времени предоставлять ГНС перечень поставщиков платежных услуг и компаний, к которым применяются исключения от законодательства и необходима лицензия на получение платежей, а также об организациях, у которых выявлены нарушения при предоставлении платежных услуг. Это обеспечит прозрачность платежного рынка и позволит адекватно и своевременно санкционировать неавторизированных операторов рынка. Кроме того, в своем письме члены Amcham выражают большой интерес к возобновлению дискуссий относительно e-KYС. В Amcham Moldova предлагают создать рабочую группу под эгидой Нацбанка, чтобы обсудить все вышеперечисленные вопросы. // 18.10.2022- InfoMarket.
