Banca Națională a Moldovei îndeamnă cetățenii să evite schemele frauduloase sub pretextul investițiilor și îi informează cum să facă acest lucru
Banca Națională a Moldovei recomandă cetățenilor să se informeze înainte de a face investiții, pentru a evita schemele frauduloase, care iau amploare în era tehnologiilor informaționale peste tot în lume, iar țara noastră nu este o excepție. Banca Națională a Moldovei a specificat că infractorii folosesc în principal rețelele de socializare pentru a răspândi anunțuri false și, profitând de nepăsarea oamenilor, îi atrag în așa-numitele scheme de investiții cu promisiunea unor profituri fabuloase într-un timp scurt. În special, infractorii folosesc numele unor companii sau instituții naționale și internaționale cunoscute, mărci și logo-uri ale băncilor centrale și comerciale sau imagini ale unor personalități publice, site-uri web fictive și falsificând sigiliile sau documentele acestora. Odată ce reușesc să obțină fonduri de la persoanele implicate în schemă, infractorii dispar fără urmă. În același timp, schemele sunt modificate de la caz la caz, ceea ce le face mai greu de detectat și crește numărul victimelor. În acest context, Banca Națională a Moldovei îndeamnă cetățenii să obțină informații de pe site-urile oficiale și să fie prudenți atunci când li se promit profituri mari și rapide. De asemenea, se recomandă prudență extremă față de persoanele care pretind că au cunoștințe și oferă oportunități exclusive sau cer plăți în scopuri investiționale, mai ales dacă partea opusă ia inițiativa de a face investiții. De asemenea, Banca Națională recomandă cetățenilor să nu discute probleme de investiții cu persoane suspecte care folosesc metode agresive de vânzare și să nu trimită bani unor persoane cu care au comunicat doar online. În special, BNM menționează că datele bancare, copiile documentelor de identitate sau alte informații confidențiale nu ar trebui să fie furnizate pe site-uri web care anunță profituri mari sau rapide și a căror autenticitate nu poate fi verificată. Totodată, BNM atenționează în mod repetat asupra riscurilor de a investi în criptomonede, care nu sunt reglementate în Moldova și, prin urmare, fondurile utilizatorilor nu sunt protejate. // 15.05.2025 - InfoMarket.
