Banca Națională a Moldovei și Corporația Financiară Internațională (IFC) discută introducerea eKYC în sectorul financiar
Potrivit BNM, Banca Națională, în parteneriat cu Corporația Financiară Internațională (IFC), a organizat un seminar online dedicat implementării identificării electronice a clienților (eKYC) în Moldova. La eveniment au participat aproximativ 140 de reprezentanți ai instituțiilor financiare. O atenție specială a fost acordată specialiștilor în asigurarea conformității, prevenirea și combaterea spălării banilor, transformarea digitală și înregistrarea digitală a clienților. Scopul seminarului a fost de a informa și orienta sectorul financiar în contextul noilor cerințe normative stabilite prin Ordonanța BNM nr. 281/2024 privind identificarea și verificarea identității clienților prin mijloace electronice. În cadrul evenimentului, reprezentanții BNM și IFC au subliniat importanța alinierii sistemului național la standardele internaționale în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, pledând pentru o abordare echilibrată și practică a implementării soluțiilor de identificare la distanță. Sesiunea principală a fost dedicată prezentării detaliate a cerințelor normative, cu accent pe dispozițiile Regulamentului NBM nr. 281/2024 și legislația conexă. Au fost subliniate așteptările autorității de supraveghere cu privire la politica internă a instituțiilor, mecanismele de control și obligațiile de notificare prealabilă a NBM cu privire la soluțiile informatice. De asemenea, au fost examinate problemele practice cu care se confruntă instituțiile financiare în elaborarea politicilor și procedurilor eKYC, aspecte legate de conținutul notificării BNM, precum și exemple de documente acceptabile care confirmă conformitatea soluțiilor tehnologice cu standardele internaționale. Expertul internațional al IFC, Pavel Shust, a prezentat o perspectivă globală asupra implementării eKYC, oferind exemple de succes din țările Uniunii Europene și din alte economii în curs de dezvoltare. El a subliniat necesitatea adaptării la particularitățile locale și la nivelul de maturitate digitală al fiecărei piețe, precum și la ultimele modificări ale standardelor FATF privind identificarea non-fizică a clienților, inclusiv gestionarea proceselor, verificarea identității și auditurile tehnice. Un aspect cheie a fost importanța monitorizării constante a relațiilor cu clienții în mediul digital pentru identificarea riscurilor și a comportamentului suspect. Evenimentul s-a încheiat cu o sesiune interactivă de întrebări și răspunsuri, în cadrul căreia participanții au primit explicații din partea reprezentanților BNM cu privire la aplicarea practică a cerințelor eKYC, conținutul notificărilor și interpretarea regulamentului. BNM și-a confirmat angajamentul de a furniza îndrumări metodologice pentru implementarea adecvată și eficientă a proceselor eKYC. Banca Națională a Moldovei își reafirmă angajamentul de a sprijini modernizarea practicilor de informare a clienților în cadrul unei structuri sigure și eficiente, în conformitate cu standardele internaționale, subliniind importanța dialogului permanent cu sectorul financiar pentru a atinge un nivel ridicat de conformitate și protecție a sistemului financiar. // 19.05.2025 — InfoMarket.
