Parlamentul Republicii Moldova a aprobat în prima lectură proiectele de modificare a Legii cu privire la Banca Națională și a Legii privind reglementarea valutară.
Proiectul de lege prevede o serie de modificări menite să sporească responsabilitatea și disciplina instituțiilor de schimb valutar, să asigure securitatea în domeniul schimbului valutar, să îmbunătățească calitatea serviciilor din domeniu și să garanteze drepturile clienților USV. Conform proiectului, instituțiile de schimb valutar vor fi obligate să înregistreze fiecare operațiune de schimb valutar în numerar cu persoane fizice la momentul efectuării acesteia în formulare de documente, stabilite de Banca Națională, astfel încât, la înregistrarea acestor operațiuni să nu existe discrepanțe între suma operațiunilor înregistrate și soldurile mijloacelor bănești circulante pentru operațiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, păstrate la USV. În conformitate cu recomandările Moneyval (Consiliul Europei) și pentru a respecta legislația privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, USV-urile vor fi obligate să raporteze date privind acționarii și beneficiarii. În special, la depunerea cererii de licență la BNM, vor trebui furnizate, printre altele, numele participanților/acționarilor și proprietarilor efectivi ai USV, IDNO/IDNP ale acestora, precum și mărimea și ponderea capitalului social. Acționarii și beneficiarii efectivi vor trebui să confirme că nu au antecedente penale și să prezinte o declarație care să ateste că beneficiarii USV nu sunt în lichidare sau în insolvență (persoane juridice) și că nu au restricții legale privind înființarea de întreprinderi sau participarea la capitalul social (persoane fizice). Termenul în care Banca Națională trebuie să ia o decizie privind autorizarea unităților de schimb valutar și a hotelurilor va fi majorat de la 15 la 30 de zile. De asemenea, vor fi modificate dispozițiile generale privind condițiile de funcționare a instituțiilor de schimb valutar. În plus față de cerințele existente, USV-urile vor fi obligate să instaleze sisteme de supraveghere video, precum și să păstreze și să stocheze timp de cel puțin 15 zile calendaristice înregistrări video ale activităților de schimb valutar. USV-urile trebuie să furnizeze înregistrări video în timp real de la camerele de luat vederi de la fiecare ghișeu în care are loc schimbul valutar. Înregistrările video de pe camerele de luat vederi pot fi solicitate de autoritățile de control valutar, iar în cazul unei defecțiuni sau al unei funcționări defectuoase a sistemului de supraveghere video, USV-urile nu vor putea funcționa. Unele prevederi ale proiectului de lege sunt de natură tehnică, inclusiv notificarea procedurilor de schimb valutar pentru împrumuturi și credite - acest lucru este necesar pentru întocmirea statisticilor de către BNM. De asemenea, proiectul de lege prevede majorarea de la 25 de mii la 100 de mii de lei a cuantumului maxim al amenzilor pe care Banca Națională le poate aplica instituțiilor de schimb valutar. Se preconizează că Banca Națională va putea lua o decizie privind impunerea unei amenzi unei instituții de schimb valutar în termen de 30 de zile lucrătoare de la data încălcării. Proiectul de lege urmează să intre în vigoare la cinci luni de la publicare, iar până atunci urmează să fie elaborate reglementările de aplicare. // 14.04.2022 – InfoMarket
