НБМ будет тесно сотрудничать с финансовым сектором, чтобы облегчить использование новых технологий при предоставлении финансовых услуг.
Об этом заявил первый вице-президент Нацбанка Молдовы Владимир Мунтяну, выступая на мероприятии «Обмен передовым опытом в области e-KYC из региона и стран ЕС», организованном Европейской бизнес-ассоциацией (EBA) для профессионалов финансово-банковской сферы. По сообщению Нацбанка, в мероприятии приняли участие более 140 человек. Встреча состоялась в контексте продвижения в Молдове ряда законодательных изменений, касающихся облегчения дистанционного взаимодействия финансовых субъектов с клиентами с использованием электронных средств. «E-KYC, или электронная проверка Know Your Customer («Знай своего клиента»), позволяет эффективно подтверждать личность клиента с помощью цифровых средств, что облегчает доступ клиентов к финансовым услугам. Однако, как и в случае с любой новой технологией, существуют потенциальные риски и проблемы, которые необходимо решать. Вот почему важно, чтобы e-KYC эффективно регулировалась для обеспечения безопасного использования финансовых услуг и продуктов», - сказал Владимир Мунтяну, отметив, что вызовом является предотвращение использования новых технологий в преступлениях по отмыванию денег, а также финансированию терроризма. Регулирование требований к знаниям удаленных клиентов было инициировано в Молдове с вступлением в силу Закона о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Законодательная поправка, принятая в первом чтении в конце 2022 г. в парламенте Молдовы, предусматривает использование новых технологий в процессе идентификации или проверки личности клиентов. Первый вице-президент НБМ заявил, что законопроект вносит значительные улучшения в законодательство, связанные с борьбой с отмыванием денег, и устраняет ряд неясностей. Что касается установления деловых отношений на расстоянии, то это не является обычной практикой в деятельности поднадзорных НБМ структур. «НБМ разработает в рамках процедуры общественных консультаций инструкции по внедрению процедуры идентификации клиентов с помощью электронных средств (решение e-KYC) в рамках процесса применения банками мер предосторожности в отношении своих клиентов. Нацбанк будет тесно сотрудничать с финансовым сектором, чтобы обеспечить плавный переход от требований законодательства к практической реализации», - сказал Владимир Мунтяну. // 09.02.2023 — InfoMarket.
