Парламент Молдовы одобрил в первом чтении проект поправок к Закону о Нацбанке и Закону о валютном регулировании.
Законопроект предусматривает серию изменений, которые направлены на повышение ответственности и дисциплины учреждений по валютному обмену, обеспечение безопасности по обмену валюты, повышение качества услуг в этой области и гарантирование прав клиентов ОВК. Согласно проекту, учреждения по валютному обмену должны будут регистрировать каждую операцию по наличному валютному обмену с физлицами на момент ее осуществления в формулярах документов, установленных Нацбанком, при этом, при регистрации таких операций не должны допускаться расхождения между суммой зарегистрированных операций и остатками оборотных денежных средств, предназначенных для осуществления наличных валютных операций с физлицами, хранящихся в ОВК. В соответствии с рекомендациями Moneyval (Совет Европы) и в целях соответствия законодательству в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, ОВК будут обязаны сообщать данные об акционерах и выгодоприобретателях. В частности, при подаче в НБМ заявления для получения лицензии необходимо будет указывать, помимо прочих данных, названия/имена участников/акционеров и выгодоприобретающих собственников ОВК, их IDNO/IDNP, а также размер и долю уставного капитала. Акционеры и выгодоприобретающие собственники обязаны будут подтверждать отсутствие судимостей и подавать декларацию о том, что бенефициары ОВК не находятся в процессе ликвидации или несостоятельности (юрлица) и не имеют правовых ограничений на учреждение предприятий или участие в уставном капитале (физлица). Срок принятия Нацбанком решения о лицензировании обменных пунктов и гостиниц увеличится с 15 до 30 дней. Также будут дополнены общие положения об условиях деятельности учреждений по валютному обмену. Помимо существующих требований, ОВК обяжут устанавливать системы видеонаблюдения, а также вести и хранить не менее 15 календарных дней видеозаписи деятельности по валютному обмену. Предполагается, что ОВК обеспечат видеозапись с камер в режиме реального времени, у каждого окошка, в котором осуществляется валютный обмен. Записи с видеокамер могут быть запрошены органами валютного контроля, а в период поломки или неисправности системы видеонаблюдения ОВК работать не сможет. Часть положений законопроекта носит технический характер, в том числе, об уведомлении о валютных процедурах по займам и кредитам, - это необходимо для формирования статистических данных НБМ. Законопроект также предполагает увеличение с 25 тыс. до 100 тыс. леев максимального размера штрафов, которые Нацбанк может взыскать с учреждений по валютному обмену. При этом предусмотрено, что решение о наложении штрафа на ОВК Нацбанк сможет принимать в течение 30 рабочих дней с даты установления нарушения. Законопроект планируется ввести в действие через 5 месяцев после публикации, до этого времени предстоит подготовить нормативные акты для его реализации. // 14.04.2022 — InfoMarket
