Нацбанк Молдовы внесет поправки в Регламент о сделках банка с аффилированными ему лицами
Это предусматривает представленный для публичных консультаций проект соответствующего постановления Нацбанка Молдовы. Документ был разработан по предложению банковского сообщества и направлен на пересмотр некоторых положений с целью устранения недостатков в применении и толковании положений упомянутого регламента, касающегося взаимоотношений банков со своими клиентами – афилированными лицами. Подготовленный НБМ документ предусматривает пересмотр и дополнение списка освобожденных транзакций/сделок, которые не будут считаться транзакциями с аффилированными лицами, поскольку по своему характеру они представляют собой посреднические услуги, предоставляемые банками, и/или транзакции/сделки, вытекающие из транзакций/договорных обязательств с частными лицами, являющимися аффилированными. Таким образом, в дополнение к операциям, на которые не распространяется действие положений регламента, не будут считаться операциями с аффилированными лицами снятие средств со счета; переводы между счетами, открытыми аффилированным лицом в банке; продажа/приобретение валюты по безналичному расчету для операций с платежными картами; сбор платежей в пользу поставщиков товаров или услуг получателям платежей; услуги, предоставляемые банками в качестве страховых агентов (bancassurance). Предлагается также, что для операций аффилированных лиц, которые не формируют подверженностей перед банком, с целью определения порога, предусмотренного регламентом, стоимость транзакций аффилированных с банком лиц не суммируется со сделками клиентов, связанных с лицом, аффилированным с банком. Имеется в виду, что банки не будут требовать от клиентов при заключении таких сделок информацию, связанных с этими транзакциями. Помимо этого, предлагаемые Нацбанком поправки в регламент дополняют/уточняют нормы, предусматривающие освобождение от предварительного одобрения сделок с аффилированными лицами со стороны органов управления банка. Таким образом, Исполнительный орган банка или его член может одобрять сделки с аффилированными с банком лицами, кроме тех, которые формируют подверженности, если Правление банка утвердило рамочный договор/общие условия по сделкам с афиллированными лицами, которые будут включать четкое описание условий, касающихся транзакций, которые должны быть выполнены банком. Другие изменения предусматривают, что могут быть освобождены от предварительного согласования и некоторые операции с аффилированными с банком лицами, которые осуществляются на общих условиях (согласно условиям договоров и тарифов, утвержденных органами управления), применимых к другим категориям клиентов. Также предложенные Нацбанком изменения в регламент решения содержат некоторые уточнения к минимальным требованиям, касающимся внутреннего регламентирования и практики управления рисками, связанными с операциями с аффилированными с банком лицами. // 29.07.2021 — InfoMarket
