Serviciul pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) a elaborat două proiecte de lege care extind lista entităților supuse raportării și majorează sancțiunile pentru încălcările legate de spălarea banilor. Se propune includerea în sistemul de control a furnizorilor de servicii cu criptoactive, a platformelor de crowdfunding și a intermediarilor, a cluburilor de fotbal profesionale și a agenților acestora, a operatorilor de programe de migrație prin investiții, comercianții de bunuri culturale și de lux în cazul tranzacțiilor de peste 10.000 de euro, precum și agenții imobiliari în cazul contractelor de închiriere cu o valoare de cel puțin 10.000 de euro pe lună. Băncile, instituțiile financiare, auditorii, contabilii, consultanții fiscali, avocații, notarii, executorii judecătorești, mediatorii și alte categorii de entități supuse obligației de raportare își vor păstra acest statut, dar obligațiile lor vor fi revizuite. Toate entitățile supuse obligației de raportare vor trebui să se înregistreze în registrul SPCSB, să implementeze proceduri interne de evaluare a riscurilor, să verifice clienții și beneficiarii efectivi, să controleze tranzacțiile și să raporteze tranzacțiile suspecte, plățile în numerar și transferurile de bani. Proiectul prevede crearea unor registre centrale ale beneficiarilor efectivi, ale conturilor bancare, de plăți și de criptomonede, precum și ale casetelor de valori. Acestea vor fi administrate de Agenția Servicii Publice și de Serviciul Fiscal de Stat. Informațiile privind beneficiarii efectivi vor trebui actualizate și transmise în termen de 28 de zile de la modificarea structurii de proprietate sau a controlului. Cerințele se vor aplica, de asemenea, anumitor persoane juridice străine și entități juridice care își desfășoară activitatea în Moldova. SPSB va putea, de asemenea, să suspende, pe o perioadă de până la 5 zile lucrătoare, tranzacțiile suspecte, operațiunile privind conturile bancare, de plăți și de criptomonede, precum și accesul la anumite active sau relații de afaceri, în vederea efectuării unei analize. Pe lângă SPCSB, supravegherea respectării legii va fi asigurată și de Banca Națională și de Comisia Națională a Pieței Financiare. Organizațiile profesionale de autoreglementare își vor pierde competențele de supraveghere în acest domeniu, dar vor continua să participe la evaluarea riscurilor, la colectarea datelor statistice și la formarea specialiștilor. Proiectul de lege prevede schimbul de informații cu organismul de specialitate al UE în domeniul combaterii spălării banilor, Biroul European de Luptă împotriva Fraudei și Parchetul European. Al doilea proiect de lege stabilește o procedură orientată către risc pentru efectuarea inspecțiilor periodice, neprogramate și tematice, criteriile de stabilire a cuantumului sancțiunilor și regulile de publicare a deciziilor privind sancțiunile. Amenda maximă pentru instituțiile de credit și organizațiile financiare poate ajunge la 10 milioane de euro sau 10% din cifra de afaceri anuală totală a acestora, iar pentru persoanele fizice care ocupă funcții de conducere în astfel de organizații – până la 5 milioane de euro. Ambele proiecte au fost examinate în cadrul ședinței secretarilor de stat din 26 august și urmează să fie adoptatre de Parlament. // 01.09.2026 — InfoMarket.