Banca Națională va utiliza soluția software pentru a monitoriza riscurile de spălare a banilor și pentru a supraveghea transparența acționarilor băncii.
Noul sistem, a cărui dezvoltare a costat 1,8 milioane de dolari, include un set de funcții avansate care permit monitorizarea unui număr impresionant de tranzacții financiare (până la 300.000 pe zi). Software-ul este conectat la 37 de baze de date și liste de sancțiuni naționale și internaționale, în timp ce conceptul operațional bazat pe analiza riscurilor, scenarii predefinite și inteligență artificială va permite detectarea timpurie a activităților suspecte și emiterea de alerte. Soluția IT a fost dezvoltată cu sprijinul proiectului "Transparența sectorului financiar în Moldova" (FSTA), cu sprijinul financiar al Agenției Statelor Unite pentru Dezvoltare Internațională (USAID). În cadrul ceremoniei de joi de prezentare a capacităților tehnice ale soluției IT, guvernatorul Băncii Naționale, Octavian Armașu, a declarat că aceasta este menită să continue reformele recente efectuate în sectorul bancar din Moldova și are drept scop susținerea economiei țării și a întregii societăți. Totodată, Octavian Armașu a menționat că această soluție IT va spori credibilitatea Republicii Moldova pe plan internațional - prin îmbunătățirea semnificativă a capacității Băncii Naționale de a preveni riscurile de spălare a banilor, asigurând o abordare mai robustă a supravegherii sectorului financiar și a sustenabilității sectorului financiar în ansamblu. "Banca Națională apelează la tehnologii moderne pentru a proteja sistemul financiar de fluxul ilicit de fonduri și pentru a îmbunătăți experiența clienților prin intermediul tehnologiei. Datorită soluției IT, Banca Națională va fi mai rezistentă la provocări precum numărul mare de tranzacții și volumul sporit de date, tipologia mai complexă a datelor și a instrumentelor aplicate etc.", a declarat guvernatorul BNM, exprimându-și recunoștința față de SUA pentru asistența acordată în dezvoltarea soluției IT. Totodată, Ambasadorul SUA în Republica Moldova, Kent D. Logsdon, a dat asigurări că SUA vor continua să sprijine Moldova și Banca Națională, în special, în consolidarea capacității de prevenire a spălării banilor, îmbunătățirea supravegherii bancare și modernizarea sistemelor de plăți. // 05.10.2023 – InfoMarket
