Нацбанк Молдовы и Международная финансовая корпорация (IFC) обсуждают внедрение eKYC в финансовом секторе.
По сообщению НБМ, в частности, Нацбанк в партнерстве с Международной финансовой корпорацией (IFC) провели онлайн-семинар, посвященный внедрению электронной идентификации клиентов (eKYC) в Молдове. В мероприятии приняли участие около 140 представителей финансовых учреждений. Особое внимание было уделено специалистам по обеспечению соответствия, предотвращению и борьбе с отмыванием денег, цифровой трансформации и цифровой регистрации клиентов. Цель семинара - информировать и направить финансовый сектор в контексте новых нормативных требований, установленных постановлением НБМ №281/2024 об идентификации и проверке личности клиентов с помощью электронных средств. Представители НБМ и IFC в ходе мероприятия подчеркнули важность приведения национальной системы в соответствие с международными стандартами в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, выступив за сбалансированный и практичный подход к внедрению решений удаленной идентификации. Основная сессия была посвящена подробному представлению нормативных требований с акцентом на положения Регламента НБМ №281/2024 и связанное с ним законодательство. Были подчеркнуты ожидания надзорного органа относительно внутренней политики учреждений, механизмов контроля и обязательств по предварительному уведомлению НБМ об информационных решениях. Также были рассмотрены практические проблемы, с которыми сталкиваются финансовые учреждения при разработке политик и процедур eKYC, вопросы, связанные с содержанием уведомления НБМ, а также примеры приемлемых документов, подтверждающих соответствие технологических решений международным стандартам. Международный эксперт IFC Павел Шуст (Pavel Shust) представил глобальную перспективу внедрения eKYC, представив успешные примеры из стран Евросоюза и других развивающихся экономик. Он подчеркнул необходимость адаптации к местным особенностям и уровню цифровой зрелости каждого рынка, а также к последним изменениям в стандартах ФАТФ по нефизической идентификации клиентов, включая управление процессами, проверку личности и технические аудиты. Ключевым моментом стала важность постоянного мониторинга взаимоотношений с клиентами в цифровой среде для выявления рисков и обнаружения подозрительного поведения. Мероприятие завершилось интерактивной сессией вопросов и ответов, в ходе которой участники получили разъяснения от представителей НБМ относительно практического применения требований eKYC, содержания уведомлений и толкования регламента. НБМ подтвердил свою приверженность предоставлению методологического руководства для надлежащей и эффективной реализации процессов eKYC. Нацбанк Молдовы подтверждает свою приверженность поддержке модернизации практик информирования клиентов в рамках безопасной и эффективной структуры, соответствующей международным стандартам, подчеркивая важность постоянного диалога с финансовым сектором для достижения высокого уровня соответствия и защиты финансовой системы. // 19.05.2025 — InfoMarket.
