В законодательстве Молдовы будет прямо предусмотрена удаленная идентификация клиентов – НБМ.
Об этом сообщил Нацбанк Молдовы, отметив, что это и ряд других изменений в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), которые позволят проводить все операции с клиентами финансовых организаций в онлайн-режиме, приняты парламентом в окончательном чтении. Они были разработаны при поддержке USAID. Поправки предусматривают возможность широкого использование дистанционных методов идентификации клиентов с помощью электронных средств - квалифицированной электронной подписи или фото-/видеоидентификации. Как отмечают в НБМ, в настоящее время нормативно-правовой базы недостаточно для того, чтобы предоставить финансовым организациям свободу использования процедур идентификации клиентов методами non-face-to-face. Этот факт представляет собой препятствие, особенно для граждан Молдовы за границей, при установлении деловых отношений или совершении определенных сделок, требующих физического присутствия бенефициара. Усовершенствование нормативно-правовой базы в отношении процедур удаленной идентификации, процедуры, также известной как eKYC (Electronic Know Your Customer), в частности, на уровне первичного законодательства, будет способствовать повышению цифровизации этого процесса и, соответственно, позволит осуществлять все операции с клиентами в режиме онлайн. Это приведет к экономии времени и ресурсов клиента, облегчая взаимодействие с финансовыми учреждениями. Как отметил первый вице-президент НБМ, отвечающий за сферу ПОД/ФТ, Владимир Мунтяну, E-KYC позволяет эффективно подтвердить личность клиента с помощью цифровых средств, что облегчает доступ клиентов к финансовым услугам. Однако, как и в случае с любой новой технологией, существуют потенциальные риски и проблемы, которые необходимо решать. «Вот почему важно, чтобы e-KYC эффективно регулировалась для обеспечения безопасного использования финансовых услуг и продуктов», - отметил он. Как подчеркивают в НБМ, в том же пакете поправок, принятом в окончательном чтении парламентом Молдовы, есть новые положения, касающиеся мер предосторожности в отношении клиентов, определения источника имущества или ведения учета сделок. Еще одно положение касается применения усиленных мер предосторожности к резидентам юрисдикций, находящихся под мониторингом соответствующих международных организаций. Новые положения вступят в силу с 1 июля. При этом у надзорных органов будет 6 мес. со дня опубликования закона для корректировки своих подзаконных нормативных актов и разработки новых для применения поправок, принятых высшим законодательным органом. В настоящее время Нацбанк Молдовы, целью которого является проведение ряда мероприятий в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), внедряет при поддержке проекта USAID FSTA современное IT-решение, которое позволит осуществлять мониторинг рисков отмывания денег и структуры акционеров банков. Также при поддержке проекта USAID FSTA, Нацбанк провел ряд тематических тренингов для сотрудников учреждения и поднадзорных организаций. // 30.03.2023 — InfoMarket
