В Молдове с 20 июля вступят в силу ряд поправок в Закон о валютном регулировании и Закон об НБМ.
Они направлены на недопущение нарушений прав клиентов обменно-валютных касс, повышение дисциплины операторов ОВК, обеспечение безопасности операций по обмену валюты, повышение качества услуг на рынке обмена валюты. Как сообщало ранее агентство InfoMarket, одобренные поправки к Закону о Нацбанке и Закону о валютном регулировании направлены на повышение ответственности и дисциплины учреждений по валютному обмену, обеспечение безопасности по обмену валюты, повышение качества услуг в этой области и гарантирование прав клиентов ОВК. Согласно законопроекту, учреждения по валютному обмену должны будут регистрировать каждую операцию по наличному валютному обмену с физлицами на момент ее осуществления в формулярах документов, установленных Нацбанком, при этом, при регистрации таких операций не должны допускаться расхождения между суммой зарегистрированных операций и остатками оборотных денежных средств, предназначенных для осуществления наличных валютных операций с физлицами, хранящихся в ОВК. В соответствии с рекомендациями Moneyval (Совет Европы) и в целях соответствия законодательству в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, ОВК будут обязаны сообщать данные об акционерах и выгодоприобретателях. В частности, при подаче в НБМ заявления для получения лицензии необходимо будет указывать, помимо прочих данных, названия/имена участников/акционеров и выгодоприобретающих собственников ОВК, их IDNO/IDNP, а также размер и долю уставного капитала. Акционеры и выгодоприобретающие собственники обязаны будут подтверждать отсутствие судимостей и подавать декларацию о том, что бенефициары ОВК не находятся в процессе ликвидации или несостоятельности (юрлица) и не имеют правовых ограничений на учреждение предприятий или участие в уставном капитале (физлица). Необходимо будет представлять справки об отсутствии судимости, выданные уполномоченным органом Молдовы на имя участников/акционеров, выгодоприобретающих собственников обменной валютной кассы, управляющего, его заместителя и главного бухгалтера, подтверждающие отсутствие судимостей, с приложением, в случае участников/акционеров-нерезидентов, копий их удостоверяющих личность документов/документов о их регистрации. В отношении нерезидентов дополнительно должны представляться выданные соответствующим государством подобные документы, подтверждающие отсутствие судимостей. Срок принятия Нацбанком решения о лицензировании обменных пунктов и гостиниц увеличится с 15 до 30 дней. Также будут дополнены общие положения об условиях деятельности учреждений по валютному обмену. Помимо существующих требований, ОВК обяжут устанавливать системы видеонаблюдения, а также вести и хранить не менее 15 календарных дней видеозаписи деятельности по валютному обмену. Предполагается, что ОВК обеспечат видеозапись с камер в режиме реального времени, у каждого окошка, в котором осуществляется валютный обмен. Записи с видеокамер могут быть запрошены органами валютного контроля, а в период поломки или неисправности системы видеонаблюдения ОВК работать не сможет. У каждого окошка ОВК должны быть установлены предупреждающие знаки о том, что ведется видеозапись. Часть положений законопроекта носит технический характер, в том числе, об уведомлении о валютных процедурах по займам и кредитам, - это необходимо для формирования статистических данных НБМ. Поправками также предусмотрено, что решение о наложении штрафа обменной валютной кассе и гостинице принимается Нацбанком в течение 60 рабочих дней со дня установления нарушения, о чем уведомляется лицензиат. Как отмечают в НБМ, поправки вступят в силу спустя 6 месяцев с даты публикации Monitorul Oficial, то есть, с 20 июля, за исключением положений, касающихся систем наблюдения и видеозаписи деятельности по обмену валюты, которые вступят в силу спустя 9 месяцев с даты опубликования. // 31.01.2023 — InfoMarket
