С начала 2019 г. Нацбанк Молдовы вынес предупреждения 3-м коммерческим банкам - ProCredit Bank-у, Eximbank-у и EuroCreditBank-у.

С начала 2019 г. Нацбанк Молдовы вынес предупреждения 3-м коммерческим банкам - ProCredit Bank-у, Eximbank-у и EuroCreditBank-у.

По информации Нацбанка, в январе 2019 г. ProCredit Bank получил предупреждение регулятора за несоблюдение ряда требований законодательства относительно классификации активов, относительно получения информации и документов о должниках, а также некоторых требований законодательства в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег (неприменение надлежащих мер по идентификации, непредставление информации о некоторых транзакциях компетентным органам), требований в области платежных услуг и платежных систем, требований по обязательному резервированию. Также были выявлены недостатки в системе внутреннего контроля, в области управления банком (необеспечение ежегодного пересмотра внутренних документов банка и проведения аудита всех активов/внешних операций, а также представления в НБМ отчетов с некоторыми ошибочными данными) и недостатки в системе управления информационной безопасностью. В феврале регулятор также вынес предупреждение Eximbank-у. Согласно результатам аудита за январь 2015 г. - март 2018 г. (до того, как банк стал частью группы Intesa Sanpaolo), этот банк допустил несоблюдение некоторых требований законодательства, которые касаются классификации активов, владения информацией об отдельных должниках банка, проведения стресс-тестов и обеспечения максимально допустимой концентрации задолженностей по кредитам, предоставленным 10-ти крупным должникам. НБМ также отметил пробелы в управлении, связанные с предотвращением и борьбой с отмыванием денег, с платежными системами и услугами, с требованиями к обязательным резервам и управлением системой информационной безопасности. В марте НБМ вынес предупреждение EuroCreditBank-у. В результате тематической проверки адекватности информационных систем и устойчивости деятельности этого банка, НБМ выявил нарушения Положения о минимальных требованиях к информационным и коммуникационным системам банков и Положения об управлении деятельностью банка. EuroCreditBank был предупрежден о необходимости устранения этих недостатков и недопущении нарушений нормативных актов, а также о том, что регулятор сможет применять более суровые санкции, если нарушения не будут устранены или будут допускаться повторно. По информации НБМ, ProCredit Bank, Eximbank și EuroCreditBank продолжают работать в обычном режиме, предлагая услуги экономическим агентам и физическим лицам, в том числе, операции с депозитами, кредитование и осуществление расчетов. // 11.04.2019 — InfoMarket.

Новости по теме